Карта MasterCard от Payoneer в России. Инструкция. Как заказать? Активация. Тарифы.

Внимание! Компания Payoneer временно прекратила выдачу новых карт гражданам РФ.

Внимание! С 27 марта 2020 года будет остановлена работа с картами для всех пользователей, платежный адрес или адрес доставки которых находится в России. Новые требования Российских регуляторов. После 27 марта все деньги будут переведены на валютный баланс счета. Банковский вывод средств по прежнему работает.

Предоплаченная карта Payoneer Mastercard – это физическая карта, связанная с одним из валютных балансов в Вашем аккаунте Payoneer. Карта может быть использована для снятия наличных в банкоматах, оплаты покупок в точках продаж или в Интернете. Карту можно использовать везде, где принимают Mastercard. В основе своей, карту от Пионера выбирают фрилансеры и фотостокеры, которые работают с зарубежными заказчиками, такими как UpWork, Shutterstock.com, Adobe Stock, Getty Images, Freelancer.com и Amazon.com.

Читайте также:

• Как зарегистрироваться в платежной системе Payoneer.
• Payoneer.com – вывод средств в рублях на счет в банке РФ. Инструкция.

Заказав физическую карту Payoneer MasterCard, вам будет доступно:

• Снятие наличных в любых банкоматах мира, поддерживающих MasterCard. С карты Пионер вы можете снимать как доллары, так и рубли. Если банкомат, находящийся на территории РФ поддерживает выдачу валюты, то можете снять валюту. Если будете снимать рубли, то произойдет конвертация по курсу MasterCard. Существует фиксированная комиссия в размере $3.15 за транзакцию. Оператором банкомата также может взиматься дополнительный сервисный сбор. Деньги также можно снять и через кассу банка. Важно чтобы система поддерживала работу с иностранными эмитентами карт.
• Оплата покупок и интернет заказов. С помощью данной карты вы можете оплачивать любые покупки и услуги, будь то продукты в “Пятерочке” или интернет заказы в зарубежных магазинах. Никаких ограничений нет.
• У вас будет прямой доступ к средствам, находящимся на балансе вашей учетной записи Пионер. Деньги зачисляются на карту в автоматическом режиме и даже если у вас не будет доступа к интернету, вы всегда сможете расплатиться картой, воспользовавшись этим преимуществом.
• Выпуская карту, Пионер не открывает на ваше имя банковский счет зарубежом. Для приема средств в системе используются общие консолидированные счета, открытые на имя компании. Это избавляет вас от требования налоговой службы РФ сообщать им об открытии счета в зарубежном банке. В свою очередь это также избавляет вас и от вопросов, связанных с налогообложением получаемых доходов. Декларировать доходы вы обязаны самостоятельно и по своей воле.

Техническая информация о карте Payoneer MasterCard

• Платежная Система – MasterCard.
• Тип Карты – Дебетовая. Предоплаченная. Именная. На карте будут выбиты ваше Имя и Фамилия.
• Валюта карты – USD/EUR/GBP. На каждую валюту нужная своя карта.
• Срок Действия Карты – 3 года.
• EMV-чип – Есть.
• Бесконтактная технология PayPass – Есть.
• Двухфакторная аутентификация – в процессе наладки.

Тарифы и Комиссии

• Доставка карты “Почтой России” – бесплатно.
• Активация карты – бесплатно.
• Комиссия за содержание карты – $29,95 в год. Комиссия списывается только в момент поступления денег на счет. При регистрации по пригласительной ссылке можно вернуть $25.
• Перевыпуск карты – $12,95.
• Снятие денег в банкомате или выплаты наличными (через банковскую кассу или отделение) – $3,15 +1,8% комиссия MasterCArd + комиссия банка, обслуживающего банкомат.
• Комиссия при отказе в выдаче наличных средств в банкомате – $1,00.
• Комиссия за запрос баланса через банкомат – $1,00.
• При оплате товаров и услуг в магазинах, находящихся за пределами США, будет взиматься трансграничная комиссия. Если вы оплачиваете в долларах США, то комиссия составит 1,62% от общей суммы платежа. Если оплачиваете в другой валюте, то с учетом конвертации, комиссия может составить 3,5% от общей суммы платежа.

Примите к сведению, что комиссии могут отличаться от представленных здесь. У каждого банка могут быть свои условия сотрудничества с Пионером.

Лимиты и ограничения

• Максимальная сумма на счёте карты – $10 000. На аккаунте не ограничено.
• Лимит вывода с карты – $2500 – $5000 в сутки. Зависит от типа полученной карты. Payoneer Wirecard Card Solutions – 2500$. Payoneer FirstChoice Pay — 5000$.
• Лимит трат через карту – $2500 в сутки.
• Количество транзакций, связанных с выдачей денег в банкоматах – не более 10-20 в сутки на общую сумму до $2500 – $5000. Зависит от типа полученной карты.
• Количество транзакций, связанных с покупками в магазинах, интернете или снятие средств через кассу в банке – не более 9 в сутки на общую сумму до $2500.
• Общий лимит, связанный с использованием вашей карты составляет $7500 в сутки.

Заказ карты

Давайте более подробно остановимся на процессе ее заказа. Первым делом заходим в панель управления своей учетной записью Payoneer. В верхнем меню нажимаем Заказать карту.

Возможность заказать карту Payoneer Mastercard появляется не сразу. Сперва вы должны получить на свой счет 30$ или эквивалент в другой валюте от любой компании с которой сотрудничает Payoneer, либо получить платеж от партнера Payoneer, который осуществляет массовые платежи. Таким партнером, например, может быть микросток Shutterstock, Adobe Stock или Getty Images.

Помните, что Пионер дает бонус в 25$ всем новым клиентам, которые зарегистрировались по нашей пригласительной ссылке. Бонус вы получите только после того, как на ваш счет поступит в сумме более 1000$.

П.С. Пригласительная ссылка на получение бонуса в $25 долларов временно не работает.

На следующем этапе выбираем валюту карты, проверяем адрес, по которому будет доставлена карта и если все верно, то ставим три галочки и нажимаем Заказ.

Можно заказать карту в одной из следующих валют: USD, EUR и GBP. Для каждой валюты, заказывается отдельная физическая карта. Т.е. не получится имея одну карту, иметь доступ к средствам на трех балансах.

Также нельзя иметь две или более карт для доступа к балансу в одной из валют. Допускается иметь лишь по одной карте для баланса в каждой валюте.

На этом подача заявки завершена.

На электронную почту вы получите письмо, подтверждающее вашу заявку.

Заявка рассматривается до 3 рабочих дней. В моем случае все заняло пару часов.

Активация карты

После получения карты Payoneer MasterCard, нужно ее активировать. Дабы все ее функциональные возможности стали доступны.

Заходим в личный кабинет Payoneer.com и выбираем в меню Настройки -> Карты Payoneer:

Находим нужную нам карту и нажимаем Активировать:

На следующем этапе вводим 16 значный номер вашей карты и придумываем ПИН код. После этого ставим четыре галочки, соглашаясь с условиями использования и тарифами. Жмем Активировать:

Карта успешно активирована. Жмем ОК:

На электронную почту получите подтверждающее письмо:

Банки и Банкоматы в России. Снятие наличных.

• Снятие долларов

В РФ снять доллары можно не во всех банкоматах. Перед этим стоит обзвонить службы поддержки различных банков и поинтересоваться наличием валюты в том или ином банкомате. В таких крупных городах как Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск или Екатеринбург найти валютных банкомат будет легче, чем в провинции.

При снятии наличных долларов США в банкомате или кассе с карты Payoneer MasterCard будет взиматься следующий пирог комиссий:

1. Комиссия Payoneer – $3.15.
2. Комиссия MasterCard – 1.8% от суммы снятия.
3. Комиссия оператора банкомата. У разных банков разная. О ней сообщается на экране банкомата при снятии денег. Обычно это небольшая сумма и составляет порядка $2.

В итоге, если снимаем 1000$, то комиссия минимум составит: $3.15 + $18 = $21.15. Для того, чтобы снять $1000 у вас на карте должно быть минимум $1021.15. Лучше конечно чтобы было больше. Т.к. за отказ в выдаче валюты с вас снимут $1.

У банкоматов также есть техническое ограничение на количество выдаваемых купюр. Обычно это 40 штук. Плюс в банкомате могут оставаться купюры разного номинала. Поэтому перед тем как снять крупную сумму, точно просчитайте все цифры.

Самым главным ограничением при снятии денег будет лимит на снятие валюты. У разных банков свои лимиты. Плюс учитывайте комиссию самого банкомата:

1. Unicredit. Лимит $300 – $400 на одну операцию. Комиссий нет.
2. Райффайзен Банк. Лимит $300 на одну операцию. Комиссия $3 за снятие.
3. Ситибанк. Лимит от $100 до $400 на одну операцию. Комиссия 1-2%.
4. Отрытие. Лимит от $200 до $1000. В зависимости от банкомата. Комиссий нет.
5. Альфа Банк. Лимит от $1000 до $2000. Комиссия банкомата: снимаем до $700 — комиссия $10, до $1000 — $15, до $2000 — $30
6. Тинькофф Банк. Лимит до $5000. Комиссия 5%. При снятии рублей комиссии нет.
7. Уралсиб. Лимит $200 на одну операцию. Комиссий нет.
8. Росбанк. Лимит от $100 до $400 на одну операцию. Комиссий нет.
9. Русский Стандарт. Лимит от $100 до $300 на одну операцию. Комиссий нет.
10. ВТБ. Лимит $500 на одну операцию. Комиссия $5 за снятие.

• Снятие рублей

При снятии наличных рублей в банкомате или кассе с карты Payoneer MasterCard будет взиматься следующий пирог комиссий:

1. Комиссия Payoneer – $3.15.
2. Комиссия MasterCard – 3.5% от суммы снятия.
3. Нет комиссии оператора банкомата.

При снятии рублей мы также столкнемся с лимитами на снятие денег. У разных банков свои лимиты.

1. ВТБ24. Лимит 100 т.р. на одну операцию.
2. Сбербанк. Лимит 10 т.р. на одну операцию.
3. Альфа Банк. Лимит 200 т.р. на одну операцию.
4. Тинькофф Банк. Лимит 200 т.р. на одну операцию.
5. Отрытие. Лимит 200 т.р. на одну операцию.
6. ПромСвязьБанк. Лимит 200 т.р. на одну операцию.
7. Почта Банк. Лимит 50 т.р. на одну операцию.
8. Райффайзен Банк. Лимит 10 т.р. – 150 т.р. на одну операцию.
9. Русский Стандарт. Лимит 40 т.р. на одну операцию.
10. Райффайзен Банк. Лимит 10 т.р. на одну операцию.

Снятие через кассу банка

Если вам нужна сразу большая сумма в долларах и вы не хотите испытывать судьбу около банкоматов, то можно попробовать снять деньги с карты Payoneer MasterCard через кассу банка. Перед походом в банк обязательно позвоните в него и узнайте какая будет комиссия, лимит выдачи и работает ли их система с картами чужих банков.

Для получения наличных нужно будет предъявить паспорт РФ. Помните также о лимитах на снятие: по карте Payoneer Wirecard Card Solutions— 2500$, по карте Payoneer FirstChoice Pay — 5000$.

Банкоматы зарубежом. Снятие наличных.

При снятии денег в банкоматах зарубежом стоит учитывать пару моментов. Первый из них касается валюты карты и официальной валюты страны, где находится банкомат. Если будете снимать евро с долларовой карты в Германии или Франции, где официальная валюта евро, то будет комиссия за конвертацию. В Европу лучше ехать с евро картой, предварительно сделав конвертацию долларов в личном кабинете Payoneer. Так будет выгодней. Если будете снимать доллары в Швеции или Норвегии, то банкомат может взять с вас дополнительные комиссии за конвертацию через местную валюту. Выйдет еще больший процент. Однозначно нельзя сказать где и при каких условиях комиссии меньше. Условия постоянно меняются и поэтому информацию ниже используйте исключительно в качестве ориентировочной.

Как по мне, если вы живете в России, то самым выгодным путем получения наличных – это перевод сконвертированных долларов на рублевый банковский счет. При поездках в Европу, конвертируем доллары в евро (должна быть евро карта от Payoneer) и снимаем в евро банкоматах без дополнительной комиссии за конвертацию. При поездках в Турцию, пользуемся ситуацией и снимаем доллары.

Украина

• Нельзя снять доллары в банкомате.

Белоруссия

• PriorBank. Лимит $200 на одну операцию. Комиссия 4%.
• Альфа Банк. Лимит $200 на одну операцию.
• БелГазПромБанк. Лимит $100 на одну операцию.
• Банк Решение. Лимит $100 на одну операцию.
• ИдеяБанк. Лимит $200 на одну операцию.
• БелВЭБ. Лимит $200 на одну операцию.
• БелСвиссБанк. Лимит $200 на одну операцию.
• ТехноБанк. Лимит $200 на одну операцию.
• МоскваМинск. Лимит $200 на одну операцию.
• БеларусБанк. Лимит $200 на одну операцию.
• Бел. Народный Банк. Лимит $200 на одну операцию.
• РРБ банк Лимит $200 на одну операцию..
• МТБ Банк. Лимит $300 на одну операцию.
• ФрансаБанк. Лимит $500 на одну операцию.
• БПС Банк. Лимит $500 на одну операцию.

Казахстан

• СитиБанк. Лимит $200 на одну операцию.
• Альфа Банк. Лимит $200 на одну операцию.
• КазкоммерцБанк. Лимит $200 на одну операцию.
• HSBC(Altyn Bank). Лимит $400 на одну операцию.
• Народный Банк. Лимит $400 на одну операцию.
• UniCredit. Лимит $400 на одну операцию.
• ABN-Amro. Лимит $500 на одну операцию.

Грузия

• TBC. Лимит от $2000 до $4000 на одну операцию.
• ProCreditBank. Лимит от $2000 до $4000 на одну операцию.

Турция

• Garanti. Лимит $4800 на одну операцию.
• Deniz Bank. Лимит от $500 до $1000 на одну операцию.
• TEB. Лимит от $2000 до $2500 на одну операцию.
• HSBC. Банкомат в аэропорту Ататюрка после таможенного контроля. Лимит $2500 на одну операцию.
• Bankamatik. Банкомат в аэропорту Анталии. Лимит $4000 на одну операцию. Комиссия 1.8%.
• QNB Finansbank. Анталия. ТЦ Migros. Лимит $3700 на одну операцию.

Некоторые турецкие банкоматы имеют тайм-аут для завершения транзакции. По сути, соединение обрывается до того, как банкомат получит инструкции вашего банка об отправке денег. Из-за этой проблемы лучше всего снимать средства в часы работы банка.

Большинство турецких банков работают в будние дни с 9:00 до 17:00 и по субботам с 9:00 до 12:00. Избегайте снятия средств в другое время, особенно по воскресеньям, когда закрыты турецкие банки.

Франция

• Banque Populaire Atlantique. Лимит €2200 на одну операцию.
• Société Générale. Лимит €1000 на одну операцию.
• Credit Agricole. Лимит €800 на одну операцию.
• CIC. Лимит €1000 на одну операцию.

Германия

• Deutsche Bank. Лимит $2500 на одну операцию.
• Deutsche Postbank. Лимит €500 на одну операцию.

Кипр

• EVRONET. Лимит €600 на одну операцию.
• Hellenic Bank. Лимит €500 на одну операцию.
• Alpha Bank. Лимит €600 на одну операцию.

Литва

• Swedbank. Лимит €2500 на одну операцию.

Латвия

• Swedbank. Лимит €850 на одну операцию.
• DNB Banka. Лимит $500 на одну операцию.

Молдавия

• Moldindconbank. Лимит от $200 до $500 на одну операцию. Комиссия 2%.

Швеция

• Forex Bank. Лимит $500 на одну операцию. При снятии долларов большая комиссия (10%), т.к. идет конвертация через местную валюту.

Норвегия

• DNB Banka. Лимит $500 на одну операцию. При снятии долларов большая комиссия (15%), т.к. идет конвертация через местную валюту.

Швейцария

• Travelex. Банкомат в аэропорту Zaventem в Брюсселе. Лимит $500 на одну операцию.

Англия

• Moneycorp. Банкомат в аэропорту Gatwick South. Лимит $800 на одну операцию.
• Raphaels Bank. В Лондоне всего два долларовых банкомата: Piccadilly Circus Station и Canary Wharf Station. Лимит $800 на одну операцию.

США

• Bank of America. Лимит $1800 на одну операцию.

ОАЭ

• Travelex. Аэропорт Дубаи. Лимит $2000 на одну операцию.

Израиль

• Leumi. Лимит $1200 на одну операцию. Комиссия банкомата $2.

Египет

• Нельзя снять доллары в банкомате.

Болгария

• Нельзя снять доллары в банкомате.

Катар

• QNB. Аэропорт Доха. Лимит $2500 на одну операцию.

Пополнение карты Payoneer

Пополнить карту Payoneer MasterCard через банкомат напрямую не получится. Таковы особенности данной системы. Но у нас есть несколько других способов.

1. Наиболее частый способ, который используют пользователи системы, это получение средств через Global Payment Service или от партнеров Payoneer. Например, сначала вы получаете выплату от микростока Shutterstock.com к себе на счет. Затем через 24 часа средства автоматически становятся доступны на карте.
2. Можно выставить счет заказчику (компании или частному лицу), отправив ему соответствующий имейл. Затем заказчик выбирает определенный способ оплаты и деньги у вас на счете.
   • Заказчик (Компании и частные лица со всего мира) может оплатить счет с помощью карты. Комиссия 3%. Длительность перевода: 2 рабочих дня. Лимит $2000 за операцию/$10 000 в день.
   • Заказчик (Компании из США, ЕС и Великобритании) может сделать перевод из своего банка через Global Payments Service. Переводя Евро через SEPA-переводы (Европейский союз) без комиссии. Переводя Доллары через ACH-переводы (США) будет комиссия 1%. Длительность перевода: 2-5 рабочих дней. Лимитов по сумме нет.
   • Перевод с помощью электронного чека. (Компании и частные лица из США). Комиссия 1%. Лимит $5000 за операцию/$10 000 в день. Длительность перевода: 5-8 рабочих дней.
3. Перевод с одного аккаунта Payoneer на другой.
4. Пополнение карты Payoneer через сервис PayNow от Payoneer.

Потеряли или Украли карту. Что делать?

Если вы потеряли свою карту Payoneer MasterCard, то первое что нужно сделать, так это позвонить в службу поддержки и сообщить об инциденте. Для России можно звонить по телефонам:

• +7 499 918-72-02
• +7 800 100-96-20

Понедельник-Пятница (9:00-1:00 МСК)

Или же связаться со службой поддержки через онлайн чат. Ссылка на него находится на странице с контактами на официальном сайте Payoneer.

Контактная информация Payoneer Inc

• Официальный сайт платежной системы: www.payoneer.com.
• Вход в личный кабинет: login.payoneer.com.

Адрес

• 150 West 30th Street, Suite 600, New York, NY, 10001

Телефон

В Москве:

• +7 499 918-72-02
• +7 800 100-96-20

Понедельник-Пятница (9:00-1:00 МСК)

Электронная почта

• CustomerServiceManager@Payoneer.com

Выводы

Карта Payoneer MasterCard несомненно является удобным инструментом для фрилансеров и микростокеров. Как вы видели из статьи, выгоднее всего получать деньги с карты через банкомат, снимая доллары США. При снятии рублей, скорее всего, система проведет конвертацию по невыгодному курсу, завысив его на пару процентов. Плюс небольшие лимиты банкоматов по выдаче рублей с чужих карт, сделают это процесс еще не выгоднее. Т.к. за каждую транзакцию придется платить Пионеру $3,15. Снятие денег через кассу оставляйте на самый срочный случай. Т.к. при снятии денег через кассу у вас попросят ваши паспортные данные. Как они в дальнейшем будут использовать эти данные известно только им, и то не всегда. Пользуйтесь кассой только тогда, когда нужно срочно снять большую сумму денег.

Помните, что Пионер дает бонус в 25$ всем новым клиентам, которые зарегистрировались по нашей пригласительной ссылке. Бонус вы получите только после того, как на ваш счет поступит в сумме более 1000$.

П.С. Если нашли опечатку в статье или неточность, то оставляйте комментарии и я обязательно подправлю информацию. Также, если у вас есть информация по поводу снятия наличных в различных банкоматах в разных странах, то делитесь ею с остальными читателями блога.